Legea 12/2017 privind supravegherea macroprudentiala a sistemului financiar national

Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 192 din 17 martie 2017

Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.

Capitolul I - Dispozitii generale

Art. 1
(1) Se infiinteaza Comitetul National pentru Supravegherea Macroprudentiala, denumit in continuare Comitetul, ca structura de cooperare interinstitutionala, fara personalitate juridica, din care fac parte reprezentanti ai Bancii Nationale a Romaniei, Autoritatii de Supraveghere Financiara si ai Guvernului.
(2) Fara a aduce atingere prerogativelor conferite de lege autoritatilor prevazute la alin. (1), misiunea Comitetului este de a asigura coordonarea in domeniul supravegherii macroprudentiale a sistemului financiar national, prin stabilirea politicii macroprudentiale si a instrumentelor adecvate pentru punerea in aplicare a acesteia.

Art. 2
(1) Obiectivul fundamental al Comitetului este de a contribui la salvgardarea stabilitatii financiare, inclusiv prin consolidarea capacitatii sistemului financiar de a rezista socurilor si prin diminuarea acumularii de riscuri sistemice, asigurand pe aceasta cale o contributie sustenabila a sistemului financiar la cresterea economica. Sintagmele sistem financiar si risc sistemic au intelesul prevazut in Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 al Parlamentului European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea macroprudentiala la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar si de infiintare a unui Comitet european pentru risc sistemic.
(2) In indeplinirea obiectivului fundamental prevazut la alin. (1), Comitetul este independent din punct de vedere operational.

Art. 3
(1) In vederea indeplinirii obiectivului fundamental prevazut la art. 2 alin. (1), Comitetul are urmatoarele atributii:
a) identificarea, colectarea si analiza informatiilor necesare in vederea indeplinirii obiectivului fundamental;
b) identificarea, monitorizarea si evaluarea riscurilor sistemice;
c) identificarea institutiilor si structurilor sistemului financiar care sunt relevante din punct de vedere sistemic;
d) elaborarea strategiei privind politica macroprudentiala in vederea indeplinirii obiectivului fundamental;
e) emiterea de recomandari si avertizari in vederea prevenirii sau diminuarii riscurilor sistemice la adresa stabilitatii sistemului financiar national;
f) emiterea de recomandari si, dupa caz, avertizari pentru asigurarea implementarii recomandarilor Comitetului european pentru risc sistemic sau, dupa caz, emiterea de recomandari si avertizari necesare ca urmare a avertismentelor Comitetului european pentru risc sistemic, emise in baza atributiilor conferite acestuia prin Regulamentul (UE) nr. 1092/2010;
g) monitorizarea implementarii recomandarilor emise de Comitet si a masurilor adoptate la nivel national, ca urmare a recomandarilor si avertizarilor emise de Comitet;
h) stabilirea, reevaluarea periodica si urmarirea obiectivelor intermediare ale politicii macroprudentiale;
i) stabilirea, la nivel national, a instrumentelor macroprudentiale si reevaluarea periodica a acestora, precum si recunoasterea instrumentelor macroprudentiale stabilite de autoritatile din alte state membre;
j) emiterea de opinii consultative in domeniul sau de competenta, potrivit prevederilor legale in vigoare;
k) emiterea de recomandari pentru asigurarea punerii in aplicare la nivel national a regulamentelor, deciziilor, recomandarilor, orientarilor, ghidurilor emise in domeniul supravegherii macroprudentiale, adoptate la nivelul Uniunii Europene.
(2) In exercitarea atributiilor prevazute la alin. (1), Comitetul actioneaza in calitate de:
a) autoritate macroprudentiala in sensul Recomandarii Comitetului european pentru risc sistemic din 22 decembrie 2011 privind mandatul macroprudential al autoritatilor nationale (CERS/2011/3);
b) autoritate desemnata, in sensul dispozitiilor cuprinse in Sectiunile I si II, Capitolul 4, Titlul VII din Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European si a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea institutiilor de credit si supravegherea prudentiala a institutiilor de credit si a firmelor de investitii, de modificare a Directivei 2002/87/CE si de abrogare a Directivelor 2006/48/CE si 2006/49/CE;
c) autoritate desemnata, in sensul prevederilor art.458 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European si al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerintele prudentiale pentru institutiile de credit si societatile de investitii si de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012.
(3) In aplicarea prevederilor alin.(2) lit.b), Comitetul este imputernicit sa emita un regulament privind metodologia si procedura utilizate de acesta pentru stabilirea instrumentelor macroprudentiale prevazute in Sectiunile I si II, Capitolul 4, Titlul VII din Directiva 2013/36/UE, precum si sfera de aplicare a acestor instrumente, in vederea emiterii de recomandari in acest sens. Regulamentul se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, precum si potrivit art. 10 alin. (4).
(4) In exercitarea atributiilor sale, Comitetul monitorizeaza modul in care se asigura respectarea si, dupa caz, luarea masurilor necesare punerii in aplicare a regulamentelor, deciziilor, recomandarilor, orientarilor, ghidurilor emise in domeniul supravegherii macroprudentiale, adoptate la nivelul Uniunii Europene.
(5) In plus fata de atributiile prevazute la alin. (1), Comitetul este responsabil de coordonarea gestiunii crizelor financiare sens in care emite recomandari in vederea stabilirii masurilor necesare pentru reducerea riscului de contaminare, in cazul in care unul sau mai multi participanti la sistemul financiar se confrunta cu dificultati care au impact sistemic, si monitorizeaza implementarea acestora.
(6) In exercitarea atributiilor sale, Comitetul are competenta de a solicita toate datele si informatiile necesare in vederea indeplinirii obiectivului sau fundamental, inclusiv informatii de la Banca Nationala a Romaniei si Autoritatea de Supraveghere Financiara, informatii de la alte autoritati si institutii, inclusiv aflate in afara ariei de reglementare a acestor autoritati, precum si informatii la nivel de institutie in urma unei solicitari justificate, luand totodata masurile necesare in vederea asigurarii confidentialitatii acestora, autoritatile si institutiile sesizate fiind obligate sa furnizeze informatiile solicitate.
(7) Comitetul are obligatia de a transmite Guvernului, Bancii Nationale a Romaniei si Autoritatii de Supraveghere Financiara informatiile relevante necesare in vederea indeplinirii atributiilor acestora.
(8) In scopul exercitarii atributiilor conferite prin prezenta lege, Comitetul asigura cooperarea si schimbul de informatii cu Comisia Europeana, cu Autoritatea Bancara Europeana, cu Comitetul european pentru risc sistemic, precum si cu autoritati echivalente din alte state membre, luand masurile necesare in vederea asigurarii confidentialitatii informatiilor primite.
(9) Comitetul informeaza Comitetul european pentru risc sistemic asupra actiunilor intreprinse in vederea prevenirii si diminuarii riscurilor sistemice la nivel national, cu respectarea, dupa caz, a termenelor prevazute in recomandarile acestuia ori in alte acte relevante emise la nivelul Uniunii Europene.

Art. 4
(1) Pentru implementarea la nivel national a masurilor necesare in vederea prevenirii sau diminuarii riscurilor sistemice, Comitetul este imputernicit:
a) sa emita recomandari si avertizari adresate Bancii Nationale a Romaniei si Autoritatii de Supraveghere Financiara, in calitate de autoritati nationale de supraveghere financiara sectoriala;
b) sa emita recomandari adresate Guvernului, in scopul mentinerii stabilitatii financiare;
c) sa solicite Comitetului european pentru risc sistemic sa emita o recomandare in vederea recunoasterii de catre unul sau mai multe state membre a instrumentelor macroprudentiale recomandate de Comitet.
(2) Destinatarii recomandarilor sau avertizarilor Comitetului prevazuti la alin. (1) pot sa adopte masurile corespunzatoare, inclusiv emiterea de reglementari, in vederea respectarii recomandarilor sau, dupa caz, pot sa intreprinda actiuni in vederea diminuarii riscurilor asupra carora au fost avertizati. Destinatarii informeaza Comitetul cu privire la masurile adoptate sau, in cazul in care nu au adoptat astfel de masuri, informarea va cuprinde motivele neadoptarii acestora.
(3) In cazul in care Comitetul constata ca nu s-a dat curs recomandarii sale sau ca destinatarii nu au justificat in mod adecvat lipsa lor de actiune, acesta informeaza, in conditii de stricta confidentialitate, destinatarii.

Capitolul II - Organizarea Comitetului

Art. 5
(1) Comitetul are urmatoarea structura organizationala:
a) Consiliul general;
b) Comisia tehnica privind riscul sistemic;
c) Comisia tehnica privind gestiunea crizelor financiare;
d) Comitetul stiintific consultativ, alcatuit din reprezentanti ai mediului academic si universitar;
e) Secretariatul.
(2) Consiliul general este responsabil cu adoptarea deciziilor in vederea indeplinirii obiectivului fundamental al Comitetului prevazut la art. 2 alin. (1).
(3) Comisia tehnica privind riscul sistemic are responsabilitatea de a sprijini activitatea Consiliului general prin elaborarea analizelor de identificare, evaluare si monitorizare a riscului sistemic si propunerea masurilor necesare in vederea indeplinirii obiectivului fundamental al Comitetului prevazut la art. 2 alin. (1).
(4) Comisia tehnica privind gestiunea crizelor financiare are responsabilitatea de a sprijini activitatea Consiliului general prin elaborarea de analize referitoare la unul sau mai multi participanti la sistemul financiar care se confrunta sau sunt susceptibili de a se confrunta cu dificultati majore care au impact sistemic si prin propunerea masurilor necesare, in vederea reducerii riscului de contaminare a celorlalte institutii sau piete financiare ori a sistemului financiar in ansamblul sau.
(5) Secretariatul este asigurat de Banca Nationala a Romaniei si acorda sprijin administrativ si logistic Comitetului.
(6) Organizarea si functionarea Comitetului se stabilesc prin regulamente interne adoptate de Consiliul general al Comitetului.

Art. 6
(1) Presedintele Comitetului este guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Presedintele reprezinta Comitetul in relatia cu tertii. In cazul imposibilitatii temporare de exercitare a atributiilor de catre presedinte, reprezentarea se asigura de unul dintre membri, desemnat de catre Consiliul general.

Art. 7
(1) Consiliul general al Comitetului este format din 9 membri, dupa cum urmeaza:
a) din partea Bancii Nationale a Romaniei: guvernatorul, prim-viceguvernatorul si un viceguvernator desemnat de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei;
b) din partea Autoritatii de Supraveghere Financiara: presedintele, prim-vicepresedintele si un vicepresedinte desemnat de Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara;
c) din partea Guvernului: 3 reprezentanti desemnati de Prim-ministru.
(2) Directorul Fondului de Garantare a Depozitelor in Sistemul Bancar participa la sedintele Consiliului general, fara drept de vot.
(3) Desfasurarea activitatii in calitate de membru al Consiliului general de catre persoanele prevazute la alin. (1) nu atrage o stare de incompatibilitate ori de conflict de interese in sensul prevazut de Legea nr. 161/2003 privind unele masuri pentru asigurarea transparentei in exercitarea demnitatilor publice, a functiilor publice si in mediul de afaceri, prevenirea si sanctionarea coruptiei, cu modificarile si completarile ulterioare, ori cel prevazut in legile speciale care guverneaza statutul autoritatilor din care fac parte aceste persoane.
(4) Componenta comisiilor tehnice si a Comitetului stiintific consultativ se stabileste de Consiliul general.

Art. 8
(1) Consiliul general se intruneste in sedinte ordinare de cel putin 4 ori pe an.
(2) Consiliul general se intruneste in sedinte extraordinare la solicitarea oricarui membru al sau.
(3) Sedintele Consiliului general sunt convocate de Presedintele Comitetului.
(4) Membrii Consiliului general participa personal la sedintele acestuia. In mod exceptional, este permisa inlocuirea membrilor cu persoane imputernicite de Consiliul general, in conditiile in care inlocuirea este justificata de imposibilitatea temporara de exercitare a atributiilor de catre membrii de drept.
(5) Persoanele imputernicite in conditiile alin. (4) trebuie sa faca parte din aceeasi institutie cu membrii de drept care sunt inlocuiti.
(6) Membrii Consiliului general nu sunt remunerati pentru activitatea desfasurata.

Art. 9
(1) Fiecare membru al Consiliului general are dreptul la un vot.
(2) Consiliul general delibereaza valabil in prezenta a cel putin jumatate plus unu dintre membrii sai.
(3) Deciziile Consiliului general se adopta cu majoritatea voturilor exprimate.

Capitolul III - Dispozitii finale

Art. 10
(1) Comitetul asigura comunicarea catre partile interesate a recomandarilor si avertizarilor emise, precum si publicarea pe site-ul propriu a unui comunicat de presa in termen de 3 zile de la emiterea acestora.
(2) In cazul in care emiterea recomandarilor si avertizarilor este conditionata de proceduri anterioare de notificare si aprobare din partea institutiilor si autoritatilor europene, comitetul asigura comunicarea catre partile interesate a recomandarilor si avertizarilor, precum si publicarea pe site-ul propriu a unui comunicat de presa in termen de 3 zile de la primirea unui raspuns din partea institutiilor si autoritatilor europene sau de la expirarea termenului de raspuns.
(3) In cazul in care Comitetul considera ca nu sunt repercusiuni la adresa stabilitatii financiare, acesta poate publica recomandarile si avertizarile emise.
(4) Comitetul asigura publicarea pe site-ul propriu a regulamentului prevazut la art. 3 alin. (3), a doua zi dupa publicarea acestuia in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.

Art. 11
Presedintele Comitetului prezinta Parlamentului Romaniei, pana la data de 30 iunie a anului urmator, raportul anual.

Art. 12
(1) Membrii Consiliului general si oricare alte persoane care au lucrat sau lucreaza pentru sau in legatura cu activitatea Comitetului nu vor divulga informatii care fac obiectul secretului profesional.
(2) Informatiile primite de Comitet vor fi utilizate in mod exclusiv pentru indeplinirea atributiilor acestuia.
(3) Regimul de confidentialitate al documentelor si regimul de arhivare se stabilesc prin regulament intern adoptat de Consiliul general al Comitetului, cu respectarea dispozitiilor legale in domeniu.

Art. 13
Comitetul adopta si urmareste implementarea strategiei privind politica macroprudentiala, fara a aduce atingere independentei Bancii Nationale a Romaniei, conform art. 130 din Tratatul privind functionarea Uniunii Europene.

Art. 14
(1) Operationalizarea Comitetului se asigura in maximum 30 de zile de la publicarea prezentei legi in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
(2) Recomandarile emise potrivit art. X din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 113/2013 privind unele masuri bugetare si pentru modificarea si completarea Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 29/2015, isi pastreaza valabilitatea.

***

Prezenta lege asigura:

transpunerea dispozitiilor cuprinse in Sectiunile I si II, Capitolul 4, Titlul VII din Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European si a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea institutiilor de credit si supravegherea prudentiala a institutiilor de credit si a firmelor de investitii, de modificare a Directivei 2002/87/CE si de abrogare a Directivelor 2006/48/CE si 2006/49/CE, publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 176 din 27 iunie 2013;

implementarea Recomandarii Comitetului european pentru risc sistemic din 22 decembrie 2011 privind mandatul macroprudential al autoritatilor nationale (CERS/2011/3), publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, nr.41 din 14 februarie 2012;

cadrul legal pentru implementarea Recomandarii Comitetului european pentru risc sistemic din 4 aprilie 2013 privind obiectivele intermediare si instrumentele politicii macroprudentiale (CERS/2013/1), publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, nr. 170 din 15 iunie 2013.

Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, in conditiile art. 77 alin. (2), cu respectarea prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (2) din Constitutia Romaniei, republicata.