|
|
|
|
|
Regulament nr. 28/2009 privind supravegherea modului de punere in aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor
Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 891 din 18 decembrie 2009
Avand in vedere prevederile art. 5 alin. (1), art. 15 alin. (2), art. 17 alin. (1), (4) si art. 18 din Ordonanta de urgenta a
Guvernului nr. 202/2008 privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009,
ale art. 17 alin. (1) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor
masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 4 alin. (1) din
Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si
completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 62 din Ordonanta de urgenta a Guvernului
nr. 113/2009 privind serviciile de plata, ale art. 44 din Legea nr. 93/2009 privind institutiile financiare nebancare, recomandarile
Consiliului Uniunii Europene formulate in documentul "Cele mai bune practici ale Uniunii Europene de aplicare eficienta a masurilor
restrictive", varianta din 2008, precum si recomandarile emise de Financial Action Task Force on Money Laundering in documentul
"Cele mai bune practici internationale privind inghetarea activelor teroristilor", varianta din 2009,
in temeiul prevederilor art. 17 alin. (6) si ale art. 18 alin. (3) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata
cu modificari prin Legea nr. 217/2009, ale art. II din Legea nr. 217/2009 si ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii
Nationale a Romaniei,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.
Capitolul I - Dispozitii generale
Art. 1
(1) Prezentul regulament se aplica institutiilor de
credit, persoane juridice romane, institutiilor de plata, persoane
juridice romane, si institutiilor financiare nebancare, persoane
juridice romane, inscrise in Registrul special tinut de Banca
Nationala a Romaniei, si reglementeaza standardele minime
privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale de
blocare a fondurilor, conform prevederilor Ordonantei de urgenta
a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea in aplicare a
sanctiunilor internationale, aprobata cu modificari prin Legea
nr. 217/2009.
(2) Prezentul regulament se aplica in mod corespunzator, in
scopul prevazut la alin. (1), si sucursalelor din Romania ale
institutiilor de credit, persoane juridice straine, sucursalelor din
Romania ale institutiilor de plata, persoane juridice straine, si
sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare, persoane
juridice straine, inscrise in Registrul special tinut de Banca
Nationala a Romaniei.
(3) Pentru scopul prezentului regulament entitatile prevazute
la alin. (1) si (2) sunt denumite in continuare institutii.
Art. 2
Termenii si expresiile utilizate in cuprinsul
prezentului regulament au semnificatia prevazuta in Ordonanta
de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari
prin Legea nr. 217/2009.
Capitolul II - Dispozitii privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor
Art. 3
In scopul asigurarii desfasurarii activitatii in
conformitate cu cerintele Ordonantei de urgenta a Guvernului
nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009,
institutiile trebuie sa adopte norme interne pentru punerea in
aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor.
Art. 4
Normele interne pentru punerea in aplicare a
sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor trebuie sa
includa cel putin urmatoarele elemente:
a) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor
desemnate si a operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in
sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008,
aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, aplicabile
potentialilor clienti si solicitantilor de tranzactii ocazionale;
b) o politica referitoare la acceptarea in calitate de client si la
regimul tranzactiilor ocazionale pentru persoanele sau entitatile
desemnate ori pentru persoanele sau entitatile care solicita
efectuarea de operatiuni in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari prin Legea nr. 217/2009;
c) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor
desemnate si a operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in
sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008,
aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, aplicabile
clientelei existente in contextul modificarii si/sau completarii
regimurilor sanctionatorii internationale de blocare a fondurilor;
d) regimul pentru clientii care au fost depistati ca persoane
sau entitati desemnate aplicabil incepand cu data la care acestia
nu mai intra sub incidenta sanctiunilor internationale de blocare
a fondurilor, precum si regimul aplicabil persoanelor sau
entitatilor care au solicitat efectuarea de operatiuni in care sunt
implicate bunuri, in sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului
nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009;
e) modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor privind
persoanele sau entitatile desemnate si persoanele ori entitatile
care au solicitat efectuarea de operatiuni in care sunt implicate
bunuri, in sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului
nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009;
f) accesul persoanelor cu atributii in domeniu la evidentele
institutiei pentru a examina operatiunile derulate in trecut cu
persoane ori entitati depistate ca persoane sau entitati
desemnate;
g) competentele persoanelor cu responsabilitati in
implementarea normelor interne pentru punerea in aplicare a
sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor potrivit art. 6;
h) procedurile de raportare, intern si catre autoritatile
competente.
Art. 5
(1) Normele interne prevazute la art. 3 trebuie sa fie
aprobate la nivelul organelor de conducere ale institutiei si
supuse revizuirii ori de cate ori este necesar.
(2) Normele interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor trebuie sa fie cunoscute
de intreg personalul cu responsabilitati in domeniu.
(3) Normele interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor vor fi transmise Bancii
Nationale a Romaniei — Directia supraveghere in termen de
5 zile de la aprobarea acestora, respectiv a modificarii lor, de
catre organele competente.
Art. 6
(1) Institutiile vor numi una sau mai multe persoane
cu responsabilitati in coordonarea implementarii normelor
interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor internationale
de blocare a fondurilor, inclusiv in ceea ce priveste actualizarea
permanenta a informatiilor detinute de institutie referitoare la
regimurile sanctionatorii internationale de blocare a fondurilor in
vigoare, administrarea alertelor primite de la Banca Nationala a
Romaniei — Directia supraveghere cu privire la actualizarea
informatiilor facute publice pe pagina de internet a bancii
centrale, potrivit art. 5 alin. (1) din Ordonanta de urgenta a
Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea
nr. 217/2009, si indeplinirea obligatiilor de raportare.
(2) Numele si functia persoanelor mentionate la alin. (1) vor
fi comunicate Bancii Nationale a Romaniei — Directia
supraveghere in termen de 5 zile de la numirea acestora.
Art. 7
Institutiile utilizeaza in scopul depistarii persoanelor
sau entitatilor desemnate datele, inclusiv cele privind
beneficiarul real, obtinute prin aplicarea masurilor de cunoastere
a clientelei prevazute de normele interne elaborate in scopul
prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului.
Art. 8
Pentru acele cazuri in care normele interne
elaborate in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii
terorismului nu prevad aplicarea masurilor de cunoastere a
clientelei, institutiile aplica procedurile stabilite prin normele
interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor internationale
de blocare a fondurilor prevazute la art. 3.
Art. 9
Raportarile catre Banca Nationala a Romaniei se
transmit Directiei supraveghere atat electronic, cat si letric, prin
utilizarea modelului unitar de raportare, intocmit potrivit
prevederilor art. 18 din Ordonanta de urgenta a Guvernului
nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, si
aprobat prin ordin al guvernatorului.
Art. 10
Institutiile furnizeaza Bancii Nationale a Romaniei —
Directia supraveghere, la cerere, orice date si informatii
suplimentare relevante, conform solicitarii primite.
Capitolul III - Masuri de supraveghere si sanctiuni
Art. 11
In cadrul procesului de supraveghere a modului de
punere in aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a
fondurilor, Banca Nationala a Romaniei poate dispune
urmatoarele masuri specifice:
a) solicitarea modificarii normelor interne pentru punerea in
aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor,
prevazute la art. 3;
b) solicitarea remedierii deficientelor constatate.
Art. 12
(1) Incalcarea dispozitiilor prezentului regulament
si nerespectarea masurilor dispuse de Banca Nationala a
Romaniei se sanctioneaza conform art. 57 din Legea
nr. 312/2004 privind statutul Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Masurile stabilite la art. 11 pot fi aplicate separat sau
concomitent cu sanctiunile prevazute la alin. (1).
Capitolul IV - Dispozitii tranzitorii
Art. 13
Fara a prejudicia conformarea la obligatiile ce le
revin potrivit Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008,
aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, institutiile care
functioneaza la data intrarii in vigoare a prezentului regulament
asigura transmiterea la Banca Nationala a Romaniei – Directia
supraveghere a normelor interne pentru punerea in aplicare a
sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor prevazute la
art. 3, precum si a informatiilor privind persoanele prevazute la
art. 6, in termen de cel mult 180 de zile de la data intrarii in
vigoare a prezentului regulament.
-------------
Drept OnLine va prezinta in cadrul acestei Sectiuni cateva reglementari juridice de interes general, cu mentiunea ca informatiile prezentate in aceasta sectiune au un caracter pur informativ, existand posibilitatea de a fi intervenit modificari ulterioare, abrogari, nesurprinse aici.
-------------
Alte reglementari
Termeni juridici, grupare tematica
|
|
|
|
|
|
