Norma nr. 25/2007 privind marketingul fondului de pensii administrat privat
[Materialul de fata a fost preluat din Indaco Legenet legenet.indaco.ro]
Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 567 din 17/08/2007
Modificat de
Norma nr. 29/2007 pentru modificarea Normei nr. 25/2007 privind marketingul fondului de pensii administrat privat
Avand in vedere prevederile art. 118 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata,
in temeiul dispozitiilor art. 16, 21, ale art. 23 lit. f) si ale art. 24 lit. a) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 50/2005 privind infiintarea, organizarea si functionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 313/2005,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumita in continuare Comisie, emite prezenta norma.
Capitolul I - Dispozitii generale
Art. 1
Prezenta norma reglementeaza activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat si procedura de autorizare sau de avizare a agentilor de marketing.
Art. 2
(1) Termenii si expresiile utilizate in prezenta norma au semnificatiile prevazute la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, denumita in continuare lege.
(2) De asemenea, in intelesul prezentei norme, expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) marketingul fondului de pensii administrat privat reprezinta activitatea condusa de catre administrator in vederea atragerii de participanti la un fond de pensii administrat privat prin intermediul agentilor de marketing autorizati sau avizati de catre Comisie;
b) agentul de marketing persoana juridica reprezinta:
(i) societatea comerciala nou-infiintata si care este autorizata de catre Comisie pentru a desfasura activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat si/sau a fondurilor de pensii facultative, denumita in continuare broker de pensii private;
(ii) societatea comerciala constituita si autorizata conform legilor speciale de Banca Nationala a Romaniei, de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor sau de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, care a primit avizul forului tutelar si care este avizata de Comisie pentru a desfasura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat si/sau a fondurilor de pensii facultative, denumita in continuare intermediar de pensii private;
(iii) persoana juridica romana microintreprindere care indeplineste prevederile legale in vigoare si care a fost avizata de catre Comisie pentru a desfasura activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat, denumita in continuare consultant de pensii private;
c) agentul de marketing persoana fizica, denumit in continuare agent, reprezinta persoana fizica avand un contract de mandat incheiat cu un administrator sau, dupa caz, cu un agent de marketing persoana juridica si care a fost avizata de catre Comisie pentru a desfasura activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat si/sau a fondurilor de pensii facultative;
d) persoana juridica specializata reprezinta entitatea care, conform prevederilor legale, desfasoara activitati de formare profesionala a persoanelor si care este avizata de catre Comisie sa desfasoare cursuri de pregatire profesionala pentru agentii de marketing persoane fizice;
e) Registrul agentilor de marketing ai fondului de pensii, denumit in continuare Registru, reprezinta sectiunea din Registrul fondurilor de pensii private si al administratorilor care va cuprinde informatii privind agentii de marketing ai fondului de pensii administrat privat care au fost autorizati/avizati de catre Comisie.
Capitolul II - Marketingul fondului de pensii administrat privat
Art. 3
(1) Un broker de pensii private poate desfasura activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat daca indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:
a) are un contract de mandat incheiat cu un administrator;
b) a fost autorizat de catre Comisie si inscris in Registru.
(2) Un intermediar de pensii private poate desfasura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat daca indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:
a) a primit avizul autoritatii competente in vederea desfasurarii activitatii de marketing a fondului de pensii administrat privat;
b) are un contract de mandat incheiat cu un singur administrator sau, dupa caz, cu un singur broker de pensii private;
c) a fost avizat de catre Comisie si inscris in Registru.
(3) Un consultant de pensii private poate desfasura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat daca indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:
a) are un contract de mandat incheiat cu un singur administrator, un singur broker de pensii private sau, dupa caz, cu un singur intermediar de pensii private;
b) a fost avizat de catre Comisie si inscris in Registru.
(4) Un agent poate desfasura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat daca indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:
a) are un contract de mandat incheiat cu un singur administrator sau, dupa caz, cu un singur agent de marketing persoana juridica;
b) a fost avizat de catre Comisie si inscris in Registru.
Art. 4
(1) Brokerul de pensii private poate desfasura activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat pentru toti administratorii autorizati de catre Comisie.
(2) Intermediarul de pensii private poate desfasura activitatea de marketing numai pentru un singur administrator sau, dupa caz, pentru un singur broker de pensii private.
(3) Consultantul de pensii private poate desfasura activitatea de marketing numai pentru un singur administrator, un singur broker de pensii private sau, dupa caz, un singur intermediar de pensii private.
Art. 5
(1) Agentii vor putea desfasura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat numai pentru un singur administrator sau, dupa caz, pentru un singur agent de marketing persoana juridica.
(2) Agentii unui broker de pensii private vor putea desfasura aceasta activitate numai pentru administratorii cu care brokerul de pensii private are incheiate contracte de mandat.
(3) Agentii unui intermediar de pensii private vor putea desfasura aceasta activitate numai pentru administratorul sau, dupa caz, pentru brokerul de pensii private cu care intermediarul de pensii private a incheiat contract de mandat.
(4) Agentii unui consultant de pensii private vor putea desfasura aceasta activitate numai pentru administratorul, brokerul de pensii private sau, dupa caz, pentru intermediarul de pensii private cu care consultantul de pensii private a incheiat contract de mandat.
Art. 6
(1) Se interzice oricarei persoane fizice sau juridice care nu este avizata sau autorizata de catre Comisie sa desfasoare activitati de marketing si/sau sa utilizeze denumirea de agent de marketing al fondului de pensii in legatura cu o activitate desfasurata in sistemul fondurilor de pensii administrate privat.
(2) Se interzice oricarui agent de marketing al fondului de pensii sa prezinte participantului in vederea obtinerii acordului de aderare informatii care nu corespund realitatii privind administratorul si/sau fondul de pensii administrat privat.
(3) Se interzice agentilor sa aiba relatii contractuale cu un alt agent in vederea desfasurarii activitatii de marketing a fondului de pensii administrat privat.
Art. 7
(1) Administratorul este raspunzator pentru recrutarea, instruirea si monitorizarea agentilor de marketing al fondului de pensii, astfel incat acestia sa aiba o buna pregatire profesionala in vederea indeplinirii corespunzatoare a atributiilor legale si contractuale care le revin.
(2) Administratorul are obligatia sa verifice ca toate actele individuale de aderare transmise catre Casa Nationala de Pensii si Alte Drepturi de Asigurari Sociale contin semnaturile olografe ale agentului si ale persoanei care a aderat la fondul de pensii administrat privat.
Capitolul III - Pregatirea agentilor de marketing ai fondului de pensii
Art. 8
Pregatirea agentilor revine administratorilor, persoanelor juridice specializate sau, dupa caz, brokerului de pensii private.
Art. 9
(1) Cursurile de agent si examenele sunt organizate pe baza unei tematici privind cursul pentru agenti, avizata in prealabil de Comisie.
(2) In vederea obtinerii deciziei de avizare a tematicii privind cursul pentru agenti, administratorul, persoana juridica specializata sau, dupa caz, brokerul de pensii private are obligatia sa includa in aceasta continutul minim publicat pe pagina web a Comisiei.
(3) Administratorul, persoana juridica specializata sau, dupa caz, brokerul de pensii private este obligat sa se asigure ca persoanele fizice inscrise la cursurile de agent nu au mentiuni in cazierul judiciar.
Art. 10
Certificatul de absolvire a cursului de agent prevazut in anexa nr. 1 este eliberat de catre administrator, persoana juridica specializata sau, dupa caz, de brokerul de pensii private, numai dupa ce viitorul agent a urmat cursul si a promovat examenul de absolvire.
Capitolul IV - Autorizarea brokerului de pensii private
Art. 11
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare ca broker de pensii private, solicitantul trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
a) denumirea sa nu induca in eroare publicul si sa includa in mod obligatoriu sintagma "broker de pensii private";
b) sa aiba un capital social subscris si varsat in numerar de minimum 25.000 lei;
c) sa aiba ca obiect unic de activitate marketingul fondului de pensii administrat privat, cod CAEN 6720 - "Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii";
d) sa aiba un sediu permanent;
e) actionarii/asociatii persoane fizice:
(i) sa nu aiba mentiuni in cazierul judiciar si in cel fiscal;
(ii) sa nu fi contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice si sa nu fi fost implicati in niciun fel de scandaluri financiare;
f) actionarii/asociatii persoane juridice:
(i) sa nu fie in procedura de reorganizare judiciara sau faliment;
(ii) sa nu aiba datorii catre bugetul de stat, bugetul asigurarilor sociale de stat, bugetele locale si bugetele fondurilor speciale;
g) conducatorii, astfel cum sunt definiti in Norma nr. 2/2007 privind autorizarea administratorilor in sistemul pensiilor administrate privat, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 18/2007:
(i) sa aiba pregatirea si experienta profesionala necesare functiei pe care urmeaza sa o indeplineasca;
(ii) sa fie absolventi ai unei institutii de invatamant superior;
(iii) sa aiba experienta profesionala de cel putin 3 ani in domeniul investitiilor, financiar, juridic, bancar sau al asigurarilor;
(iv) sa nu fi fost sanctionati de catre autoritati romane sau straine cu interdictia definitiva sau, la momentul depunerii cererii de autorizare ca broker de pensii private, cu interdictia temporara de a desfasura activitati in sistemul financiar-bancar, al pietei de capital, juridic sau al asigurarilor;
(v) sa nu aiba mentiuni in cazierul judiciar;
h) sa fi achitat taxa de autorizare prevazuta pentru brokerii de pensii private, conform Normei nr. 3/2007 privind taxele de autorizare, avizare si functionare in sistemul pensiilor administrate privat, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 19/2007.
Art. 12
Cererea pentru autorizarea brokerului de pensii private, conform anexei nr. 2, se depune la Comisie impreuna cu urmatoarele documente:
a) actul constitutiv, in copie;
b) certificatul de inmatriculare, in copie;
c) actul juridic in baza caruia brokerul de pensii private detine spatiu destinat sediului social, in copie;
d) cazierul fiscal si judiciar, in original, pentru actionarii/ asociatii persoane fizice;
e) declaratia pe propria raspundere, in original, pentru actionarii/asociatii persoane fizice din care sa reiasa ca indeplinesc prevederile art. 11. lit. e) pct. ii);
f) certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comertului, in original, pentru actionarii/asociatii persoane juridice, din care sa reiasa ca indeplinesc prevederile art. 11 lit. f) pct. i);
g) atestatul fiscal, in original, pentru actionarii/asociatii persoane juridice, din care sa reiasa ca indeplinesc prevederile art. 11 lit. f) pct. ii);
h) carnetele de munca si diplomele de studii semnate ale conducatorilor, din care sa rezulte respectarea prevederilor art. 11 lit. g) pct. i), ii) si iii), in copie;
i) declaratia pe propria raspundere, in original, a conducatorilor, din care sa reiasa ca indeplinesc prevederile art. 11 lit. g) pct. iv);
j) cazierul judiciar, in original, al conducatorilor;
k) dovada achitarii taxei de autorizare, in copie.
Art. 13
Pentru a desfasura si activitatea de marketing a prospectului schemei de pensii facultative, brokerii de pensii private autorizati in baza prevederilor prezentei norme trebuie sa indeplineasca, in scopul autorizarii de catre Comisie, cumulativ, urmatoarele conditii:
a) depun la Comisie cererea de autorizare prevazuta in Norma nr. 10/2006 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 22/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, fara a mai fi necesara depunerea documentelor atasate acesteia;
b) achita taxa de autorizare a agentilor de marketing persoane juridice prevazuta in Norma nr. 9/2006 privind taxele de autorizare, avizare si administrare in sistemul pensiilor facultative, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 21/2006, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 14
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare ca broker de pensii private, agentii persoane juridice autorizati in baza prevederilor Normei nr. 10/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, depun la Comisie urmatoarele documente:
a) cererea pentru autorizare prevazuta in anexa nr. 2;
b) certificatul de inscriere de mentiuni de la oficiul registrului comertului, din care sa reiasa modificarea denumirii societatii, in sensul includerii in denumire a sintagmei "broker de pensii private", in copie;
c) dovada achitarii taxei de autorizare a agentilor de marketing persoane juridice, brokeri de pensii private, prevazuta in Norma nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, in copie.
Art. 15
(1) Brokerii de pensii private achita Comisiei, de la momentul obtinerii deciziei de autorizare, pe toata durata valabilitatii acesteia, o taxa lunara de functionare al carei cuantum este prevazut in Norma nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Agentii persoane juridice care au obtinut decizia de autorizare ca broker de pensii private conform prevederilor art. 14 achita Comisiei, de la momentul obtinerii deciziei de autorizare, pe toata durata valabilitatii acesteia, o taxa lunara de functionare al carei cuantum este prevazut in Norma nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
Capitolul V - Avizarea agentilor de marketing persoane juridice si a persoanei juridice specializate
Sectiunea 1 - Avizarea intermediarilor de pensii private
Art. 16
(1) Comisia avizeaza ca intermediari de pensii private numai entitatile care indeplinesc cumulativ urmatoarele conditii:
a) au ca obiect de activitate si marketingul fondului de pensii administrat privat, cod CAEN - 6720 "Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii";
b) au obtinut avizul autoritatii competente in vederea desfasurarii activitatii de marketing a fondului de pensii administrat privat;
c) au fost autorizate in conditiile legislatiei aplicabile domeniului lor de activitate;
d) nu au mentiuni in cazierul fiscal;
e) au achitat taxa de avizare prevazuta pentru agentii de marketing persoane juridice, intermediari de pensii private, conform Normei nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Cererea pentru avizare, intocmita conform anexei nr. 3, se depune la Comisie de catre reprezentantul legal al intermediarului de pensii private, impreuna cu urmatoarele documente:
a) certificatul de inregistrare la oficiul registrului comertului, in copie;
b) dovada din care sa reiasa ca indeplineste conditiile prevazute la alin. (1) lit. b), in copie;
c) autorizatia de functionare eliberata de autoritatea competenta, in copie;
d) certificatul fiscal, in original;
e) dovada achitarii taxei de avizare pentru agentul de marketing persoana juridica, intermediar de pensii private, in copie.
Art. 17
Intermediarii de pensii private achita Comisiei, de la momentul obtinerii deciziei de avizare, pe toata durata valabilitatii acesteia, o taxa lunara de functionare al carei cuantum este prevazut in Norma nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
Sectiunea 2 - Avizarea consultantilor de pensii private
Art. 18
(1) In vederea obtinerii avizului in calitate de consultant de pensii private, acesta trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
a) are ca obiect de activitate si marketingul fondului de pensii administrat privat, cod CAEN - 6720 "Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii";
b) nu are mentiuni in cazierul fiscal;
c) a achitat taxa de avizare prevazuta pentru agentii de marketing persoane juridice, consultanti de pensii private, conform Normei nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Cererea pentru avizarea consultantului de pensii private, conform anexei nr. 4, se depune la Comisie de catre reprezentantul legal impreuna cu copiile pe suport magnetic ale documentelor specificate mai jos:
a) certificatul de inregistrare la oficiul registrului comertului;
b) certificatul fiscal;
c) dovada achitarii taxei de avizare pentru consultantul de pensii private.
Sectiunea 3 - Avizarea agentilor
Art. 19
(1) In vederea obtinerii avizului ca agent, acesta trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
a) sa nu fi fost sanctionat de catre autoritati romane sau straine cu interdictia definitiva sau, la momentul depunerii cererii de avizare ca agent, cu interdictia temporara de a desfasura activitati in sistemul financiar-bancar, al pietei de capital, juridic sau al asigurarilor;
b) a obtinut certificatul de absolvire a cursului de agent de marketing al fondului de pensii, in conformitate cu prevederile art. 10;
c) are un contract de mandat incheiat cu un administrator sau, dupa caz, cu un agent de marketing persoana juridica;
d) a fost achitata taxa de avizare prevazuta pentru agenti, conform Normei nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Administratorul sau, dupa caz, agentul de marketing persoana juridica transmite Comisiei cererea pentru avizarea agentilor sai, intocmita conform anexei nr. 5, in format electronic, sub semnatura electronica extinsa sau sub semnatura electronica furnizata de catre Comisie, impreuna cu urmatoarele documente:
a) tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicita avizul;
b) actele de identitate ale acestora;
c) declaratiile pe propria raspundere ale persoanelor fizice, din care sa rezulte ca se incadreaza in prevederile alin. (1) lit. a);
d) certificatele privind absolvirea cursurilor de agent, conform modelului prezentat in anexa nr. 1;
e) modelul-cadru al contractului de mandat si al anexelor la acesta;
f) dovada achitarii taxei de avizare.
(3) Tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicita avizul contine urmatoarele informatii:
a) numele si prenumele persoanelor fizice;
b) codul numeric personal;
c) seria si numarul actului de identitate;
d) nationalitatea;
e) numarul de telefon si adresa de e-mail.
(4) Administratorul sau, dupa caz, agentul de marketing persoana juridica ce a obtinut decizia de avizare pentru agentii sai are obligatia de a pastra in arhiva proprie documentele mentionate la alin. (2), in forma originala, pe suport hartie si de a le prezenta Comisiei, ori de cate ori aceasta le solicita.
Sectiunea 4 - Avizarea persoanei juridice specializate
Art. 20
Cererea pentru avizarea persoanei juridice specializate, intocmita conform anexei nr. 6, se depune la Comisie impreuna cu urmatoarele documente:
a) actul constitutiv sau dovada inscrierii in Registrul asociatiilor si fundatiilor, conform Ordonantei Guvernului nr. 26/2000 cu privire la asociatii si fundatii, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 246/2005, in copie;
b) incheierea judecatorului-delegat de pe langa oficiul registrului comertului, cu privire la constituirea si inregistrarea societatii, in copie;
c) certificatul de inregistrare la oficiul registrului comertului, in copie;
d) datele de identificare ale personalului de conducere a entitatii, dupa cum urmeaza:
(i) numele si prenumele;
(ii) cetatenia, data si locul nasterii;
(iii) codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele straine;
(iv) seria si numarul actului de identitate sau, pentru cetatenii straini, ale pasaportului;
(v) adresa de domiciliu sau, dupa caz, adresa de corespondenta;
e) certificatul de cazier judiciar si certificatul de cazier fiscal, in original, aflate in termenele de valabilitate prevazute de legislatia in vigoare, pentru personalul din conducerea entitatii;
f) datele de identificare ale lectorilor, insotite de curriculum vitae, certificatele de cazier judiciar si certificatele de cazier fiscal, in original, aflate in termenele de valabilitate prevazute de legislatia in vigoare;
g) regulamentul intern de organizare si desfasurare a examenului de absolvire;
h) dovada platii taxei de avizare prevazute in Norma nr. 3/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, in copie.
Capitolul VI - Eliberarea, respingerea sau retragerea deciziei de autorizare ori a avizului pentru agentul de marketing al fondului de pensii si pentru persoana juridica specializata
Sectiunea 1 - Eliberarea deciziei de autorizare sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii
Art. 21
Comisia analizeaza si hotaraste cu privire la eliberarea deciziei de autorizare sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii in termen de 30 de zile calendaristice de la inregistrarea dosarului complet al solicitantului.
Art. 22
(1) Orice solicitare a Comisiei privind informatiile suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate initial intrerupe termenul prevazut la art. 21, un nou termen incepand sa curga de la data depunerii respectivelor informatii sau modificari, depunere care nu poate fi facuta mai tarziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitarii Comisiei, sub sanctiunea respingerii cererii.
(2) In situatia in care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constata depunerea acestora intr-o forma necorespunzatoare, precum si lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau inlocuire, dupa caz.
Art. 23
Decizia de autorizare sau de avizare se comunica administratorului sau, dupa caz, agentului de marketing persoana juridica in termen de 5 zile calendaristice de la data adoptarii acesteia si va contine inclusiv codul de inscriere in Registru al agentului de marketing al fondului de pensii.
Art. 24
(1) Orice modificare a documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a eliberat decizia de autorizare sau avizul agentului de marketing al fondului de pensii se va face numai dupa obtinerea in prealabil de la Comisie a avizului privind modificarile conditiilor existente la momentul obtinerii acesteia/acestuia.
(2) Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de pensii private se va depune in mod obligatoriu la oficiul registrului comertului numai insotita de avizul prealabil al Comisiei.
(3) Orice modificare a documentelor in baza carora s-a obtinut decizia de avizare se va face numai cu notificarea prealabila a Comisiei in termen de 10 zile calendaristice de la data modificarii acestora.
Sectiunea 2 - Eliberarea deciziei de avizare a persoanelor juridice specializate
Art. 25
Comisia analizeaza si hotaraste cu privire la eliberarea deciziei de avizare a persoanei juridice specializate in termen de 30 de zile calendaristice de la inregistrarea dosarului complet al solicitantului.
Art. 26
(1) Orice solicitare a Comisiei privind informatiile suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate initial intrerupe termenul prevazut la art. 25, un nou termen incepand sa curga de la data depunerii respectivelor informatii sau modificari, depunere care nu poate fi facuta mai tarziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitarii Comisiei, sub sanctiunea respingerii cererii.
(2) In situatia in care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constata depunerea acestora intr-o forma necorespunzatoare, precum si lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau inlocuire, dupa caz.
Art. 27
(1) Decizia de avizare se comunica persoanei juridice specializate in termen de 5 zile calendaristice de la data adoptarii acesteia.
(2) Orice modificare a documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a eliberat decizia de avizare a persoanei juridice specializate se va face numai dupa obtinerea in prealabil de la Comisie a avizului privind modificarile conditiilor existente la momentul obtinerii acestuia.
Sectiunea 3 - Respingerea cererii de autorizare sau de avizare a agentului de marketing al fondului de pensii
Art. 28
(1) Neindeplinirea uneia dintre conditiile prevazute in prezenta norma duce la respingerea cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing al fondului de pensii.
(2) Decizia de respingere, scrisa si motivata, se comunica administratorului sau, dupa caz, agentului de marketing persoana juridica in termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
(3) Decizia de respingere poate fi contestata in termen de maximum 30 de zile de la data comunicarii ei, in conformitate cu legislatia in vigoare.
Art. 29
O noua cerere de autorizare sau de avizare poate fi adresata Comisiei numai daca au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii initiale.
Sectiunea 4 - Respingerea cererii de avizare a persoanei juridice specializate
Art. 30
(1) Neindeplinirea uneia dintre conditiile prevazute in prezenta norma duce la respingerea cererii de avizare ca persoana juridica specializata.
(2) Decizia de respingere, scrisa si motivata, se comunica persoanei juridice specializate in termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
(3) Decizia de respingere poate fi contestata in termen de maximum 30 de zile de la data comunicarii ei, in conformitate cu legislatia in vigoare.
(4) O noua cerere de avizare poate fi adresata Comisiei numai daca au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii initiale.
Sectiunea 5 - Retragerea autorizatiei sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii
Art. 31
(1) Comisia este in drept sa retraga autorizatia sau avizul agentului de marketing al fondului de pensii in urmatoarele conditii:
a) daca autorizatia sau avizul a fost obtinuta/obtinut pe baza unor informatii sau documente false ori care au indus in eroare;
b) in situatia in care nu mai sunt indeplinite conditiile avute in vedere la autorizare/avizare;
c) la solicitarea agentului de marketing al fondului de pensii;
d) ca sanctiune, in cazul incalcarii dispozitiilor legale in vigoare;
e) in cazul in care nu desfasoara activitate pe o perioada de 12 luni consecutive.
(2) La solicitarea administratorului sau, dupa caz, a agentului de marketing persoana juridica, Comisia retrage avizul agentului care se afla in una dintre situatiile prevazute la alin. (1) lit. a), b), c) si e).
Art. 32
(1) Decizia de retragere, scrisa si motivata, se comunica administratorului sau, dupa caz, agentului de marketing persoana juridica in termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
(2) Decizia de retragere poate fi contestata in termen de maximum 30 de zile de la data comunicarii ei, in conformitate cu legislatia in vigoare.
Sectiunea 6 - Retragerea avizului persoanei juridice specializate
Art. 33
Comisia este in drept sa retraga avizul persoanei juridice specializate in urmatoarele conditii:
a) daca avizul a fost obtinut pe baza unor informatii sau documente false ori care au indus in eroare;
b) in situatia in care nu mai sunt indeplinite conditiile avute in vedere la avizare;
c) la solicitarea persoanei juridice specializate;
d) ca sanctiune, in cazul incalcarii dispozitiilor legale in vigoare;
e) in cazul in care nu desfasoara activitate pe o perioada de 12 luni consecutive.
Art. 34
(1) Decizia de retragere, scrisa si motivata, se comunica persoanei juridice specializate in termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
(2) Decizia de retragere poate fi contestata in termen de maximum 30 de zile de la data comunicarii ei, in conformitate cu legislatia in vigoare.
Capitolul VII - Dispozitii finale
Art. 35
Administratorul sau, dupa caz, agentul de marketing persoana juridica este obligat ca in termen de 15 zile lucratoare de la data luarii la cunostinta sa informeze Comisia in cazul in care constata ca agentii sai de marketing incalca prevederile legale.
Art. 36
(1) Administratorul sau, dupa caz, agentul de marketing persoana juridica trebuie sa informeze Comisia cu privire la agentii sai de marketing cu care a incetat colaborarea, in termen de 10 zile calendaristice de la data la care a intervenit incetarea contractului.
(2) Administratorul sau, dupa caz, agentul de marketing persoana juridica trebuie sa notifice Comisia cu privire la orice schimbare referitoare la datele agentilor sai de marketing, in termen de 10 zile calendaristice de la data luarii la cunostinta.
Art. 37
(1) Comisia radiaza din Registru brokerul de pensii private caruia i-a fost retrasa autorizatia, notificand acest lucru administratorilor cu care acesta a incheiat contracte de mandat, in termen de 5 zile lucratoare de la data radierii.
(2) Comisia radiaza din Registru intermediarul de pensii private caruia i-a fost retras avizul, notificand acest lucru administratorului sau, dupa caz, brokerului de pensii private in termen de 5 zile lucratoare de la data radierii.
(3) Comisia radiaza din Registru consultantul de pensii private caruia i-a fost retras avizul, notificand acest lucru administratorului, brokerului de pensii private sau, dupa caz, intermediarului de pensii private in termen de 5 zile lucratoare de la data radierii.
(4) Comisia radiaza din Registru agentul caruia i-a fost retras avizul, notificand acest lucru administratorului sau, dupa caz, agentului de marketing persoana juridica in termen de 5 zile lucratoare de la data radierii.
Art. 38
Anexele nr. 1-6 fac parte integranta din prezenta norma.
Art. 39
La data intrarii in vigoare a prezentei norme se abroga Norma nr. 9/2007 privind marketingul fondului de pensii administrat privat, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 29/2007, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 249 din 13 aprilie 2007.
ANEXA Nr. 1
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ANTETUL ADMINISTRATORULUI/BROKERULUI DE PENSII PRIVATE/PERSOANEI JURIDICE SPECIALIZATE ¦
¦ ¦
¦ Nr. certificat/data eliberarii¦
¦ ¦
¦ CERTIFICAT DE ABSOLVIRE ¦
¦ ¦
¦ Prin prezenta se atesta ca domnul/doamna ..............., cu domiciliul in ...............¦
¦str. ............, legitimat/legitimata cu BI/CI seria ..... nr. ....... CNP ...............,¦
¦a absolvit cursul de agent al fondului de pensii administrat privat, organizat de ..........,¦
¦cu o durata de ..... zile, in perioada .................................................... .¦
¦ Domnul/doamna ...................... a dobandit cunostintele teoretice necesare in vederea¦
¦desfasurarii activitatii de marketing a fondului de pensii administrat privat. ¦
¦ Data absolvirii ....................................... ¦
¦ Nota de examen ........................................ ¦
¦ Administrator/broker de pensii private/persoana juridica ¦
¦specializata ................................................................................¦
¦ (denumirea si sediul social) ¦
¦ Reprezentant legal ........................................................................¦
¦ (numele si prenumele) ¦
¦ ¦
¦Semnatura ...................... Stampila administratorului/brokerului ¦
¦ de pensii private/persoanei juridice specializate¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
ANEXA Nr. 2
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ DATE DE IDENTIFICARE ¦ CERERE PENTRU AUTORIZAREA ¦
¦ ALE SOCIETATII ¦ BROKERULUI DE PENSII PRIVATE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦Subsemnatul/Subsemnata ......................................................................¦
¦ (numele si prenumele) ¦
¦in calitate de imputernicit/imputerniciti ...................................................¦
¦ (numarul si data procurii speciale si ¦
¦ autentice/delegatiei avocatiale) ¦
¦solicit autorizarea ca broker de pensii private pentru fondul de pensii administrat ¦
¦privat ......................................................................................¦
¦....................................................................................., avand:¦
¦ (denumirea brokerului de pensii private) ¦
¦ ¦
¦numar de inregistrare la oficiul registrului comertului ....................................,¦
¦cod unic de inregistrare fiscala la oficiul registrului comertului ........................ .¦
¦Sediul social .................................... .........................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ .................................... .........................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Date de contact: (telefon, fax, e-mail, web) ................................................¦
¦Sediul secundar*) ................................ .........................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ ................................ .........................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Date de contact: (telefon, fax, e-mail, web) ................................................¦
¦Forma de inregistrare: ......................................................................¦
¦ (filiala, sucursala, reprezentanta, agentie, punct de lucru) ¦
¦__________ ¦
¦ *) In cazul in care exista mai multe sedii secundare, se va atasa la cererea de autorizare¦
¦un tabel nominal cu adresele acestora: localitatea, strada, numarul, judetul, codul postal. ¦
¦ ¦
¦Prezenta cerere este insotita de un numar de .... documente, totalizand un numar de ... file.¦
¦ ¦
¦Semnatura imputernicitului: ................................... ¦
¦Data .......................................................... ¦
¦ ¦
¦ FALSE DECLARATII SAU OMISIUNI INTENTIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ¦
¦ INCALCARI ALE LEGII PENALE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
ANEXA Nr. 3
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ DATE DE IDENTIFICARE ¦ CERERE PENTRU AVIZAREA INTERMEDIARULUI ¦
¦ ALE SOCIETATII ¦ DE PENSII PRIVATE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦Subsemnatul/Subsemnata ......................................................................¦
¦ (numele si prenumele) ¦
¦in calitate de imputernicit/imputerniciti ...................................................¦
¦.............................................................................................¦
¦ (numarul si data procurii speciale si autentice/delegatiei avocatiale) ¦
¦solicit avizarea ca intermediar de pensii private ..................................., avand:¦
¦ (denumirea societatii) ¦
¦numar de inregistrare la oficiul registrului comertului ....................................,¦
¦cod unic de inregistrare fiscala la oficiul registrului comertului ........................ .¦
¦Sediul social ..................................... ........................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ ..................................... ........................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Sediul secundar*) ................................. ........................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ ................................. ........................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Forma de inregistrare: ......................................................................¦
¦ (filiala, sucursala, reprezentanta, agentie, punct de lucru) ¦
¦Numarul de telefon: ......................... Numarul de fax: ...............................¦
¦Adresa de e-mail: ............................ ..............................................¦
¦__________ ¦
¦ *) In cazul in care exista mai multe sedii secundare se va atasa la cererea de autorizare ¦
¦un tabel nominal cu adresele acestora: localitatea, strada, numarul, judetul, codul postal. ¦
¦ ¦
¦Prezenta cerere este insotita de un numar de .... documente, totalizand un numar de ... file.¦
¦Semnatura imputernicitului: .............................. Data ......................¦
¦ ¦
¦ FALSE DECLARATII SAU OMISIUNI INTENTIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ¦
¦ INCALCARI ALE LEGII PENALE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
ANEXA Nr. 4
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ DATE DE IDENTIFICARE ALE ¦ CERERE PENTRU AVIZAREA CONSULTANTULUI ¦
¦ SOCIETATII ¦ DE PENSII PRIVATE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦Subsemnatul/Subsemnata .....................................................................,¦
¦ (numele si prenumele) ¦
¦in calitate de imputernicit/imputerniciti ..................................................,¦
¦ (numarul si data procurii speciale si ¦
¦ autentice/delegatiei avocatiale) ¦
¦solicit avizarea in calitate de consultant de pensii private pentru .........................¦
¦....................................................................................., avand:¦
¦ (denumirea administratorului, brokerului de pensii private, ¦
¦ dupa caz, a intermediarului de pensii private) ¦
¦numar de inregistrare la oficiul registrului comertului ....................................,¦
¦cod unic de inregistrare fiscala la oficiul registrului comertului ........................ .¦
¦Sediul social ...................................... .......................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ ...................................... .......................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Date de contact: (telefon, fax, e-mail, web) ................................................¦
¦Prezenta cerere este insotita de un numar de .... documente, totalizand un numar de ... file.¦
¦ ¦
¦Semnatura imputernicitului: .............................. ¦
¦Data ..................................................... ¦
¦ ¦
¦ FALSE DECLARATII SAU OMISIUNI INTENTIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ¦
¦ INCALCARI ALE LEGII PENALE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
ANEXA Nr. 5
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ CERERE PENTRU AVIZAREA AGENTULUI ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ 1. Date despre solicitant ¦
¦ Societatea de administrare a fondului de pensii administrat privat ¦
¦ Societatea Comerciala .......................... S.A., avand codul unic de inregistrare¦
¦fiscala nr. ........., Decizia de autorizare nr. .......... din data ............., cu sediul¦
¦in .................., telefon .........., fax ........., e-mail .............., reprezentata¦
¦legal de ............, avand functia de ................, telefon .........., fax ..........,¦
¦e-mail ............., solicit avizarea in vederea desfasurarii activitatii de marketing a ¦
¦fondului de pensii administrat privat a: ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ Broker de pensii private ¦
¦ Societatea Comerciala ................... S.A./S.R.L., avand codul unic de inregistrare¦
¦fiscala nr. ........., Decizia de autorizare nr. ........... din data ............, cu sediul¦
¦in .................., telefon ........., fax .........., e-mail .............., reprezentata¦
¦legal de ............., avand functia de ..........., telefon ............, fax ............,¦
¦e-mail ................., solicit avizarea in vederea desfasurarii activitatii de marketing a¦
¦fondului de pensii administrat privat a: ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ Intermediar de pensii private ¦
¦ Societatea Comerciala ................... S.A./S.R.L., avand codul unic de inregistrare¦
¦fiscala nr. ............., Decizia de avizare nr. ........... din data ..........., cu sediul¦
¦in ..........., telefon ............, fax .........., e-mail .................., reprezentata¦
¦legal de ..........., avand functia de .............., telefon .........., fax .............,¦
¦e-mail ..................., solicit avizarea in vederea desfasurarii activitatii de marketing¦
¦a fondului de pensii administrat privat a: ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ Consultant de pensii private ¦
¦ Societatea Comerciala ........................ S.R.L., avand codul unic de inregistrare¦
¦fiscala nr. ..........., Decizia de avizare nr. .......... din data .............., cu sediul¦
¦in ............, telefon ..........., fax ........., e-mail ..................., reprezentata¦
¦legal de ........., avand functia de ............, telefon ............, fax ...............,¦
¦e-mail .........., solicit avizarea in vederea desfasurarii activitatii de marketing a ¦
¦fondului de pensii administrat privat a: ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ 2. Date despre agent*) ¦
¦ Numele si prenumele agentului ............................................................¦
¦ Domiciliul ...............................................................................¦
¦ Codul numeric personal ...................................................................¦
¦ Contract de mandat nr. ............................ din data .............................¦
¦ Date de contact (telefon, fax, e-mail) ...................................................¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦ 3. Informatii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru activitatea ¦
¦agentului ...................................................................................¦
¦ Subsemnatul, cunoscand prevederile Codului penal privind falsul in declaratii, declar pe ¦
¦propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate raspunsurile sunt complete si conforme cu ¦
¦realitatea si ca nu exista alte fapte relevante asupra carora Comisia ar trebui informata. ¦
¦ Reprezentantul legal al administratorului ................................................¦
¦ Reprezentantul legal al brokerului de pensii private .....................................¦
¦ Reprezentantul legal al intermediarului de pensii private ................................¦
¦ Reprezentantul legal al consultantului de pensii private .................................¦
¦ Numele si prenumele ......................................................................¦
¦ Semnatura si stampila ....................................................................¦
¦ ¦
¦ NOTA: ¦
¦ Comisia va pastra confidentialitatea informatiilor cuprinse in prezenta cerere, cu exceptia¦
¦cazurilor prevazute de lege. ¦
¦ ¦
¦ FALSE DECLARATII SAU OMISIUNI INTENTIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ¦
¦ INCALCARI ALE LEGII PENALE ¦
¦__________ ¦
¦ *) NOTA: In cazul in care administratorul sau agentul de marketing persoana juridica ¦
¦prezinta spre avizare o singura data mai multi agenti, cererea de avizare va fi insotita ¦
¦de un tabel nominal cu antetul solicitantului, anexa la cererea de avizare. ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
ANEXA Nr. 6
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ DATE DE IDENTIFICARE ¦ CERERE PENTRU AVIZAREA PERSOANEI JURIDICE SPECIALIZATE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------¦
¦Subsemnatul/Subsemnata .....................................................................,¦
¦ (numele si prenumele) ¦
¦in calitate de imputernicit/imputerniciti ..................................................,¦
¦ (numarul si data procurii speciale ¦
¦ si autentice/delegatiei avocatiale) ¦
¦solicit avizarea ca persoana juridica specializata .................................., avand:¦
¦numar de inregistrare la oficiul registrului comertului ....................................,¦
¦cod unic de inregistrare fiscala la oficiul registrului comertului ........................ .¦
¦Sediul social ................................... ..........................................¦
¦ (localitatea) (strada si numarul) ¦
¦ ................................... ..........................................¦
¦ (judetul) (codul postal) ¦
¦Date de contact: (telefon, fax, e-mail, web) ................................................¦
¦Prezenta cerere este insotita de un numar de .... documente, totalizand un numar de ... file.¦
¦Semnatura imputernicitului: .............................. ¦
¦Data .................................................... ¦
¦ ¦
¦ FALSE DECLARATII SAU OMISIUNI INTENTIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ¦
¦ INCALCARI ALE LEGII PENALE ¦
+---------------------------------------------------------------------------------------------+
-------------
Drept OnLine va prezinta in cadrul acestei Sectiuni cateva reglementari juridice de interes general, cu mentiunea ca informatiile prezentate in aceasta sectiune au un caracter pur informativ, existand posibilitatea de a fi intervenit modificari ulterioare, abrogari, nesurprinse aici.
-------------
| Nu este | | Legislatia achizitiilor publice. Comentarii si explicatii. Editia 2
Niculeasa Madalin Irinel
COMANDA ACUM
|
PROMO - Ai pensie privata?
Alte reglementari
Termeni juridici, grupare tematica
|
