Legea 29/2015 pentru aprobarea OUG 113/2013 privind unele masuri bugetare si pentru modificarea si completarea OUG 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului. Lege nr. 29/2015
Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 171 din 12 martie 2015
Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.
Art. I
Se aproba Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 113 din
18 decembrie 2013 privind unele masuri bugetare si pentru modificarea si
completarea Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind
institutiile de credit si adecvarea capitalului, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 830 din 23 decembrie 2013, cu
urmatoarele modificari si completari:
1. La articolul VIII punctul 4 articolul 4^1, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu urmatorul cuprins:
"(2^1) In exercitarea compententelor sale prevazute de lege,
Autoritatea de Supraveghere Financiara colecteaza si proceseaza orice date
si informatii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal,
necesare pentru evaluarea conformarii societatilor de servicii de investitii
financiare, precum si, in cazul in care este autoritate responsabila cu
supravegherea pe baza consolidata a societatilor financiare holding si a
societatilor financiare holding mixte, la cerintele prudentiale prevazute de
prezenta ordonanta de urgenta, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 si de
reglementarile emise in aplicarea acestora, si pentru investigarea posibilelor
incalcari ale acestor cerinte."
|
|
2. La articolul VIII, dupa punctul 65 se introduce un nou punct, punctul 65^1, cu urmatorul cuprins:
"65^1. La articolul 107, dupa alineatul (2) se introduce un nou
alineat, alineatul (2^1), cu urmatorul cuprins:
'(2^1) In cazul unei institutii de credit administrate in sistem unitar,
presedintele consiliului de administratie nu trebuie sa exercite simultan si
functia de director general in cadrul aceleiasi institutii de credit. In mod
exceptional, cu aprobarea Bancii Nationale a Romaniei, acest cumul de
functii poate fi exercitat in cazuri bine justificate de catre institutia de
credit.'"
3. La articolul VIII punctul 67, alineatul (1) al articolului 108 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 108
(1) Fiecare dintre membrii consiliului de administratie
si directorii sau, dupa caz, membrii consiliului de supraveghere si ai
directoratului unei institutii de credit, precum si persoanele desemnate sa
asigure conducerea structurilor care privesc activitatile de administrare si
control al riscurilor, audit intern, juridice, conformitate, trezorerie, creditare,
precum si orice alte activitati care pot expune institutia de credit unor riscuri
semnificative trebuie sa dispuna in orice moment de o buna reputatie, de
cunostinte, aptitudini si experienta adecvate naturii, extinderii si
complexitatii activitatii institutiei de credit si responsabilitatilor incredintate
si trebuie sa isi desfasoare activitatea in conformitate cu regulile unei
practici bancare prudente si sanatoase. Componenta respectivelor organe ale
institutiei de credit trebuie sa reflecte in ansamblu o gama suficient de larga
de experiente profesionale relevante."
4. La articolul VIII punctul 69 articolul 108^1, dupa alineatul (2) se introduc trei noi alineate, alineatele (2^1)-(2^3), cu urmatorul cuprins:
"(2^1) In cazul institutiilor de credit semnificative din perspectiva
dimensiunii, a organizarii interne si a naturii, extinderii si complexitatii
activitatilor desfasurate, cu exceptia cazului in care reprezinta statul,
persoanele prevazute la alin. (1), atunci cand cumuleaza mai multe mandate,
nu se pot afla in mai mult de una dintre urmatoarele situatii:
a) exercita un mandat intr-o functie executiva, concomitent cu doua
mandate in functii neexecutive;
b) exercita concomitent patru mandate in functii neexecutive.
(2^2) In scopul aplicarii alin.(2^1), se considera ca fiind un singur
mandat:
a) mandatele in functii executive sau neexecutive detinute in cadrul
aceluiasi grup;
b) mandatele in functii executive sau neexecutive detinute in cadrul
institutiilor de credit si firmelor de investitii care sunt membre ale aceleiasi
scheme de protectie institutionala, daca sunt indeplinite conditiile prevazute
la art. 113 alin. (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
c) mandatele in functii executive sau neexecutive detinute in cadrul
entitatilor, financiare sau nefinanciare, in care institutia de credit are o
detinere calificata.
(2^3) Mandatele detinute in organizatii sau entitati care nu urmaresc, in
mod predominant obiective comerciale, nu trebuie avute in vedere in sensul
alin. (2^1)."
5. La articolul VIII dupa punctul 71 se introduc doua noi puncte, punctele 71^1 si 71^2, cu urmatorul cuprins:
"71^1 - Dupa articolul 117^1, se introduce un nou articol, articolul 117^2, cu urmatorul cuprins:
'Art. 117^2
(1) Institutiile de credit pot derula tranzactii cu clientii
doar pe baze contractuale, actionand intr-o maniera prudenta si cu
respectarea legislatiei specifice in domeniul protectiei consumatorului.
(2) Documentele contractuale trebuie sa fie redactate astfel incat sa
permita clientilor intelegerea tuturor termenilor si conditiilor contractuale,
in special a prestatiilor la care acestia se obliga potrivit contractului
incheiat. Institutiile de credit nu pot pretinde clientului dobanzi, penalitati,
comisioane, ori alte costuri si speze bancare, daca plata acestora nu este
stipulata in contract.'
71^2 - Dupa articolul 119, se introduce un nou articol, articolul 119^1, cu urmatorul cuprins:
'Art. 119^1
Institutiile de credit nu pot conditiona acordarea de
credite sau furnizarea altor produse/servicii clientilor de vanzarea sau
cumpararea actiunilor sau a altor titluri de capital/instrumentelor financiare
emise de institutia de credit sau de o alta entitate apartinand grupului din
care face parte institutia de credit ori de acceptarea de catre client a unor
alte produse/servicii oferite de institutia de credit sau de o entitate
apartinand grupului acesteia, care nu au legatura cu operatiunea de creditare
sau cu produsul/serviciul solicitat.'"
6. La articolul VIII punctul 167 articolul 226 alineatul (3) litera d) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"d) sa restrictioneze sau sa limiteze activitatea, operatiunile sau
reteaua institutiei de credit, inclusiv prin retragerea aprobarii acordate
pentru infiintarea sucursalelor din strainatate, sau sa solicite incetarea
activitatilor care implica riscuri excesive la adresa soliditatii institutiei de
credit;"
7. La articolul VIII punctul 167 articolul 226 alineatul (3), dupa
litera k) se introduce un noua litera, litera k^1), cu urmatorul cuprins:
"k^1) sa limiteze sau sa interzica distribuirea de catre institutia de credit a
profitului din elemente distribuibile, definite la art. 4 alin. (1) pct. 128 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, catre actionarii sau membrii acesteia,
si/sau plata de dobanda catre detinatorii de instrumente de capital de nivel 1
suplimentar, daca interdictia nu reprezinta caz de nerambursare pentru
institutia de credit;"
8. La articolul VIII punctul 169, articolul 228, partea introductiva
a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 228
(1) Banca Nationala a Romaniei are competenta aplicarii
sanctiunilor prevazute la art. 229 alin. (1) si masurile sanctionatoare
prevazute la art. 229 alin. (2) lit. a) si b) in toate cazurile in care constata ca
o institutie de credit persoana juridica romana si/sau oricare dintre
persoanele prevazute la art. 108 alin. (1) sau persoanele desemnate sa
asigure conducerea sucursalelor institutiei de credit se fac vinovate de
urmatoarele fapte:"
9. La articolul VIII punctul 170 articolul 229 alineatul (2), dupa
litera a) se introduce o noua litera, litera a^1), cu urmatorul cuprins:
"a^1) interzicerea temporara a exercitarii unor functii intr-o institutie de
credit, de catre persoanele prevazute la art. 108 alin. (1) sau de catre
persoanele desemnate sa asigure conducerea sucursalelor institutiei de
credit, responsabile de savarsirea faptei;"
10. La articolul VIII punctul 171, partea introductiva a articolului 229^1 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 229^1
Banca Nationala a Romaniei aplica sanctiunile prevazute
la art. 229 alin. (1) si masurile sanctionatoare prevazute la art. 229 alin. (2)
lit. a) si c) in cazurile in care constata ca o persoana fizica sau juridica, o
institutie de credit, persoana juridica romana, si/sau oricare dintre
persoanele prevazute la art. 108 alin. (1) sau persoanele desemnate sa
asigure conducerea sucursalelor institutiei de credit se fac vinovate de
urmatoarele fapte:"
11. La articolul VIII punctul 176, alineatul (2) al articolului 233,
se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Actele cu privire la o institutie de credit, prin care sunt dispuse
masuri sau sunt aplicate sanctiuni si masuri sanctionatoare potrivit
prezentului capitol, se emit de catre guvernatorul, prim-viceguvernatorul
sau viceguvernatorii Bancii Nationale a Romaniei, cu exceptia instituirii
supravegherii speciale, a retragerii aprobarii acordate persoanelor prevazute
la art. 108 alin. (1), a retragerii autorizatiei institutiei de credit si a
suspendarii exercitarii dreptului de vot al actionarilor/membrilor institutiei
de credit, a caror aplicare este de competenta consiliului de administratie."
12. La articolul VIII punctul 183 articolul 278, dupa
alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu urmatorul
cuprins:
"(3) Autoritatea de Supraveghere Financiara stabileste prin
reglementari atributiile consiliului de administratie si ale directorilor sau,
dupa caz, ale consiliului de supraveghere si ale directoratului unei societati
de servicii de investitii financiare, in vederea respectarii prevederilor
prezentei ordonante de urgenta, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013,
precum si ale reglementarilor emise in aplicarea acestora."
13. La articolul VIII, dupa punctul 193 se introduc doua noi puncte, punctele 193^1 si 193^2, cu urmatorul cuprins:
"Art. 193^1
Articolul 406 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
'Art. 406
(1) Fondurile si instrumentele financiare ale participantilor
la sistemele de plati si sistemele de decontare a instrumentelor financiare,
constituite la dispozitia agentului de decontare sau a operatorului de sistem,
in conformitate cu regulile sistemului respectiv si in limitele solicitate de
acestea, in scopul garantarii indeplinirii obligatiilor participantului la
sistemul in cauza, nu pot face obiectul executarii silite de catre terti si nu pot
fi grevate de alte garantii reale ori sarcini de catre participantul debitor.
(2) Fondurile si instrumentele financiare prevazute la alin. (1) sunt
exceptate de la procedura inscrierii in Arhiva Electronica de Garantii Reale
Mobiliare.
(3) In cazul insolventei unui participant la sistemul de plati, fondurile
si instrumentele financiare prevazute la alin. (1) sunt utilizate in scopul
indeplinirii obligatiilor decurgand din ordinele de transfer irevocabile si din
pozitiile nete rezultate din compensare, care revin participantului pana la
data pronuntarii inclusiv a hotararii de deschidere a procedurii insolventei.
(4) In cazul incetarii calitatii de participant la sistemul de plati,
fondurile si instrumentele financiare prevazute la alin. (1) sunt utilizate in
scopul indeplinirii obligatiilor decurgand din ordinele de transfer
irevocabile si din pozitiile nete rezultate din compensare, care revin
participantului pana la momentul incetarii calitatii de participant.
(5) Fondurile si instrumentele financiare existente in conturile
participantilor la sistemele de plati si sistemele de decontare a
instrumentelor financiare, care sunt destinate indeplinirii obligatiilor
participantului decurgand din ordinele de transfer irevocabile si din pozitiile
nete rezultate din compensare, nu pot face obiectul executarii silite de catre
terti, inclusiv prin masuri asiguratorii sau executorii, decat dupa indeplinirea
obligatiilor anterior mentionate.
(6) Instrumentele financiare inregistrate in conturile participantilor la
sistemele de decontare a instrumentelor financiare, conturi destinate
exclusiv inregistrarii detinerilor clientilor acestora, nu sunt afectate, in caz
de insolventa a participantului, si nu pot face obiectul executarii silite a
participantului de catre terti, inclusiv prin masuri asiguratorii sau
executorii.'
Art. 193^2
Articolul 410 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
'Art. 410
Desfasurarea, fara drept, de activitati dintre cele prevazute
la art. 5 alin. (1), precum si inceperea desfasurarii activitatilor ca institutie
de credit, fara a obtine autorizatia potrivit prevederilor art. 10 alin. (1),
constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la un an la 5 ani.'"
Art. II
Institutiile de credit aplica prevederile referitoare la raportul
intre componentele fixa si variabila ale remuneratiei totale statuate in
reglementarile emise in aplicarea Ordonantei de urgenta a Guvernului
nr. 99/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, astfel cum a fost
modificata si completata prin prezenta lege, pentru remuneratia acordata
pentru serviciile prestate sau performantele obtinute incepand cu anul 2014,
remuneratie datorata in temeiul unor contracte incheiate fie inainte de
1 ianuarie 2014, fie ulterior acestei date."
Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, cu respectarea prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (1) din Constitutia Romaniei, republicata.
|
